融通软件在中小金融综合业务系统中内嵌客户经理绩效考核子系统,该系统能对各类业务余额、日均进行按客户经理进行挂钩、统计、计算,提供所有客户经理的挂钩业绩一览表。
本文所指客户经理可以是银行全职职员(柜员或客户经理),也可以是兼职职员。能起到拉存与帮贷作用的,对银行有贡献都是客户经理,都可以做入本系统作考核,通过奖惩以增加员工积极性。
融通客户经理绩效考核系统特点:
一、支持挂钩存款业务、也支持挂钩贷款及各类利息收入。
系统支持存款挂钩,也支持货款挂钩。货款挂钩后,可以看出客户经理的放贷、收贷情况,收息率及不良贷款情况。可以直观反映客户经理创造的利润额。
二、支持挂某个账户,也支持挂某客户全部账户。
存款类的挂钩方式有可以按账号挂钩,即某个客户某个账户挂挂钩到某个客户经理;也可以按客户号挂钩,按客户号挂钩即将该客户目前所有的、包括将来开户的账户都自动挂到某个客户经理。按账户挂钩有发生开户逐笔挂钩,按客户号挂钩该客户一次性完全挂到某客户经理。
贷款类的挂钩按笔(账户)挂钩。
三、支持全额挂钩,也支持部分挂钩。
由于在对某个客户的拉存过程中有多个客户经理出了力,起了作用,系统支持按比例挂钩,一个账户或一个客户可以按比例分配给多个客户经理,实现一笔存款的多个客户分享,这样就解决了团队协同工作时分享成果的矛盾。
贷款类可按调查人、审查人、审批人不同的责任比按比例挂钩。
四、办理业务事中不挂钩,事后通过授权挂钩。
在办理业务时不录入客户经理编号进行挂钩,一是以免影响业务的正常办理;二是以免柜面柜员挂钩权力过大,使挂钩失控,出现弄虚作假的挂钩现象,或导致一些自然增长的业务也作了挂钩处理,使银行的成本无端增高,同时会引起争议性挂钩,挫伤正常客户经理的积极性。所以挂钩放在业务办好后,当天于事后批量挂钩,挂钩时要录入拉存摘要或简要说明,一批挂好后,换人作授权才能入账,入账后在非账务流水上能查到每笔挂钩流水,以充分体现挂钩的真实性。
操作说明见群共享。
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